投资项目尽职调查模板

XXXXXXX有限责任公司

企 业 名 称：项 目 名 称：项 目 类 别：项 目 地 区： 项 目 金 额：调 查 时 间：

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项目调查报告

万元（人民币）

年 月 日----- 月 日

调查员（A）： 调查员（B）：

上报时间： 年 月 日 .

第一部分 企业概况

1.1 企业基本情况： 企业名称 企业地址 企业类型 成立时间 注册资本 注册经营范围 统一社会信用代码 所属行业 企业性质 注册营业期限 员工人数 企业简介 1、 企业资质及荣誉 2、 3、 所享受的重大优 惠 全国企业公示系 统查询结果 企业最高院被执 行人查询结果 企业征信记录 （如有逾期说明金额、次数、逾期时间及原因） 历史合作情况 （借款主体及关联公司的授信余额、期限、风控措施、抵押物价值、风险敞口） 1.2 企业股权结构情况：

出资人 合计 1.3 股权变更及历史发展沿革

主要事件（企业成立、结构变更、股本变化、管理层变动、业务转型、集团公司架构等） 出资形式 出资额（万元） 比例% 100% .

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第二部分 核心管理成员简介

2.1 法定代表人（实际控制人）（□技术型 □管理型） 姓名 出生日期 身份证号码 联系电话 从事本行业时间 工作经历 年份 性别 籍贯(出生地) 证件地址 常住地址 征信记录 工作岗位 民族 学历/专业 （若有不良征信记录，需在此说明原因） 主要业绩

2.2 主要负责人（总经理/财务负责人）（□技术型 □管理型）

姓名 出生日期 身份证号码 联系电话 从事本行业时间 工作经历 年份 性别 籍贯(出生地) 证件地址 常住地址 征信记录 工作岗位 民族 学历/专业 （若有不良征信记录，需在此说明原因） 主要业绩

2.3 其他重要企业高管（□技术型 □管理型）职务

姓名 出生日期 身份证号码 联系电话 从事本行业时间 工作经历 年份 性别 籍贯(出生地) 证件地址 常住地址 征信记录 工作岗位

民族 学历/专业 （若有不良征信记录，需在此说明原因） 主要业绩 .

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2.4 企业主要管理人员

企业主要管理人员

姓名 所属部门 职务 性别 年龄 民族 籍贯 学历 任职时间 2.5 企业主要技术人员

企业主要技术人才 姓名 职称 职务

2.6 企业管理结构图

企业管理结构图

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性别 年龄 民族 籍贯 学历 任职时间 .

第三部分 关联公司概况（若涉及需描述）

3.1 关联公司基本情况：

企业名称 注册地址 成立时间 主营业务 姓名 企业主要管理人员 注册资本(万元) 统一社会信用代码 法定代表人 员工人数 职务 性别 年龄 民族 籍贯 学历 任职时间

3.2 关联公司股权结构情况：

出资人 合计 出资形式 出资额（万元） 比例%

3.3 关联公司经营状况

年份 营业收入 负债水平 ________年 ________年 ________年

3.4 其它须说明事项

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第四部分 企业经营状况

4.1 商业模式的描述

4.2 主要客户群体介绍

4.3 区域内的竞争对手

4.3 经营数据

科目/年份 主营业务利润 净利润 净利率 资产负债率+10% 存货周转率 应收账款周转率 应付账款周转率 息净利润比率 带息负债与主营业务收入比率 财务杠杆系数 ______年 ______年 ______年 ______年__月 ☆4.4 经营数据核实方法 应税收入（至少连续12个月）

科目/年份 应税收入 是否与企业财务报表收入一致 其他营业收入验证方法说明

______年 ______年 ______年 ______年__月 （若不一致，请说明差异原因） 4.5 经营数据分析

4.6 其它需描述的内容

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第五部分 企业财务状况

5.1 财务数据简表（单位：万元）

总资产 流动资产 贷币资金 应收账款 预收帐款 应付帐款 预付帐款 其他应收款 其他应付款 固定资产净值 无形资产 总负债 流动负债 银行借款 未分配利润 主营业务收入 主营业务成本 所有者权益 净利润 销售费用 现金，存货，应付票________年 管理费用 实收资本， ________年 财务费用 ________年 长期借款，短期借款 ________年___月 或有负债情况，对外投资情况，

5.2 利润表（单位：万元）

项 目 一、营业收入 减：营业成本 营业税金及附加 减：销售费用 管理费用 财务费用 资产减值损失 加：公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 投资收益（损失以“-”号填列） ______年 ______年 ______年 ______年___月 .

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其中：对联营企业和合营企业的投资收益 二、营业利润（亏损以“-”号填列） 加：营业外收入 减：营业外支出 其中：非流动资产处置损失 三、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 减：所得税费用 四、净利润（净亏损以“-”号填列）

5.3 现金流量表（单位：万元）

项目 一、经营活动产生的现金流量 现金流入小计 现金流出小计 经营活动产生的现金流量净额 二、投资活动产生的现金流量 现金流入小计 现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额 三、筹资活动产生的现金流量 现金流入小计 现金流出小计 筹资活动产生的现金流量净额 ______年 ______年 ______年 ______年___月 5.4 主要往来账款明细表：（需列出科目明细前五位或不低于科目余额占比50%的发生对象） 5.4.1 应收账款 单位:万元

一年以内 一年以上 三年以内 三年以上 对方公司名称 核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号） 欠款额度 占比 形成原因 5.4.2 其它应收款 单位:万元

一年以内 一年以上 .

对方公司名称 欠款额度 占比 形成原因 .

三年以内 三年以上 核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号） 5.4.3 预付账款 单位:万元

一年以内 一年以上 三年以内 三年以上 对方公司名称 核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号） 欠款额度 占比 形成原因 5.4.4 应付账款 单位:万元

一年以内 一年以上 三年以内 三年以上 对方公司名称 核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号） 欠款额度 占比 形成原因 5.4.5 预收账款 单位:万元

一年以内 一年以上 三年以内 三年以上 对方公司名称 核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号） 欠款额度 占比 形成原因 5.5 主要资产明细表

资产种类 原值 净值 备注说明

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5.6 银行负债类以及民间贷款类（银行借款，承兑敞口）(按贷款到期日或银行分类排序)

融资银行 贷款合计 个人贷款 贷款合计 民间贷款 贷款合计 利率 金额 起止期限 担保方式 融资品种 金额 起止期限 担保方式 融资品种 金额 起止期限 担保方式 特别说明：上述信息需来源于最近一个月内的企业征信详细版 未来6个月内到期贷款合计 未来12个月内到期贷款合计 5.6 财务数据分析

资产负债率、流动比率、速动比率、应收账款周转天数、、存货周转天数等财务分析 还款来源 还款来源 5.7 ☆其它应披露的财务信息

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第六部分 项目概况

6.1 项目入选标准分析

借款人属于__ ____ __的______ 行业，按照我公司制定的入围行业标准，需满足下列指标： 类别 项目主体指标 ㈠ 项目拟投资规模500万元及以上； ㈡ 项目属国家支持或扶持领域； ㈢ 县级及以上招商引资或者重点建设项目； ㈣ 企业自有资金体量不得少于项目整体投入的35%； ㈤ 企业资产负债率（含民间债务）比例不超过70%； ㈥ 项目运营主体需有投资行业历史从业关联性； ㈦ 项目运营主体经营2年以上，有持续盈利能力； ㈧ 项目竞争优势明显，市场潜力大； ㈨ 项目符合低耗节能、环境保护； ㈩ 项目有助于本地区脱贫攻坚，促进就业税收增长。 综合结论 □满足申请标准 □未满足申请标准 6.1 项目基本情况分析

农业基础设施建设 项目建设规模 土地取得形式 土地款项支付情况 工程施工单位 工程款支付情况 设备款支付情况 建成预计收益情况 合作协议情况 建设资金来源 土地取得价格 项目建设形象进度 工程施工总价 设备款需求情况 铺底流动资金需求 银行融资规划 补贴情况 6.2 项目投入及产出情况预测

投入期资金投入预测 第一年 第二年 第三年 第四年 产出期现金流入情况 第 年 第 年 第 年 .

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6.3 项目经营情况分析

流转土地位置 农业土地流转成本投入 土地等次 土地面积 第一年 每亩土地流转费用 第一年 第三年 第四年 当地对农用地流转经营权是否办理确权登记 合计前四年土地流转费为： 农业土地使用成本：主要包括与各村民小组（或村委会）签订的土地流转合同，一般根据土地肥瘠情况确定每亩每年流转费，部分地方由地方指导定价。土地流转费一般每年呈递增状态。反映土地成本也成逐年递增状态。 种植品种 种苗数量 单价 合计 种植 项目种苗 投资成本 情况 投入 农业种苗投入：现场根据植株种植间距情况估算种植数量，与种苗采购合同进行核实初步确定采购种苗投资金额。 农田基本建设 农田基本建设及用工成本投入 种植品种 沟渠建设 灌溉管网投入 用工成本 每亩用工成本 农田面积 合计 备注 农田管理成本投入：农田管理季节性较强，人力成本相对分散，支付人力成本不固定的特点，应根据当地劳动力成本价格（一般按天在60-100元之间计算）予以估算。确定每亩劳动力成本投入。 挂果周期 每亩产量 种植时间 预计挂果或收获时间 农业种植 项目 产出情况 生长周期性分析：根据种植项目的自然周期性特点，一般从种苗到挂果或收获均有一个持续2-4年的生长周期。根据客户种植的不同品种具体分析。 销售区域 销售对象 销售渠道是否有自营销售网络 预计销售额度 市场 销售 情况 一般客户在选定种植品种前均对市场环境有一个调查过程，根据客户市场调查情况判断其可行性。 种植品种 挂果及收获周期 种植面积 每年固定投入 实现销售前投资合计 周期性亏损情况 种植项目因具有较强的自然周期属性，前期投入时间较长，存在一个较长的亏损周期，判断客户的承受能力。 当地扶持文件 扶持条件 项目已实际取得扶持资金 扶持周期 扶持资金能否作为还款资金来源 性况支 持情地方对农业项目均有一定的支持，对客户的支持情况及资金补助的条件客户是否满足。

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项目名称 金额 保证金比例 种类 利率 期限 其它 公司评级 担保方式（简述抵质押方式以及抵押物评估价值） 抵押 质押 保证 其他

第三部分 资金用途

（简述借款用途及此次授信申请的项目背景）（真实性、额度合理性等）

6.其它须说明事项

1.资金需求

（资金需 求判断依据、合理性分析及结论） （项目自有资金来源及自有资金比例） （需揭示资金需求的真实用途）

2.还款来源分析

（还款来源判断依据、合理性分析及结论）

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第六部分 项目概况

项目风险分析 经营风险分析： 融资弹性分析： （考虑贷款主体、实际用款主体、实际控制人、法定代表人融资情况以及资产情况） 申请人的生产、销售是否正常，回款是否及时、企业合同及执行、纳税情况，申请人的银行现金往来、个人储蓄以及申请人个人控制资产经营的情况，以判断申请人的经营状况是否正常，是否有稳定、充足的还款来源。业务部门调查结论与意见 还款来源分析: （资产负债率、现金流与负债匹配、偿债能力等) 申请人的财务报表分析可以作为判断还款能力的辅助手段。 对于有其他银行债务的申请人，要审查其以往履约记录，分析债务到期时间，判断其在偿还其他银行债务之后是否会出现资金缺口，是否会影响生产经营，是否有充足资金偿还我行贷款。如果授信申请人有对外担保，要分析被担保企业的情况，判断担保履约的可能性及给授信申请人可能造成的影响。 风控措施分析: （风险覆盖能力、有效性等） 审查抵押物变现能力及变现价值。 1、以商品住宅、门市房、写字楼（均含土地使用权）、土地使用权抵押的，要根据抵押物所处地段建筑物及土地的可比价格，变现能力确定抵押物的评估价值是否可以为我公司接受。根据抵押物目前的使用情况，审查我公司抵押是否可能存在瑕疵（如果抵押物在抵押给我公司之前已经出租，则根据抵押不破租赁的原则，抵押物价值及变现能力分析: 在租期结束之前我公司处置抵押物存在一定难度）。 2、以土地使用权设定抵押的，原则上采用以出让方式取得且权属清晰、转让行为不受限的出让土地设定抵押。 3、以厂房、机器设备抵押的要确认抵押物的权属关系，计算并判断抵押价值是否合理。 借款主体及实际控制人信用风险 （还款意愿、信誉、嗜好、社会形象等） 重视法人代表夫妇、重要股东的个人信用保证； 其他风险 (视项目情况增加法律风险、经营风险等)

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第十部分 客户信用评价意见

客户信用评价（参考《客户信用评级管理办法》标准） 评级标准 财务评价 非财务评价（共计60分） （含盈利能力、财务杠杆、公司发展潜力 市场地位 （20分） （10分） 管理水平 项目前景 （20分） （20分） 资产质量三方面） 共计30分 评价 分值 合计得分： 信用等级意见：

部门意见

项目人员意见 调查人员A签字： 调查人员B签字： 年 月 日 部门经理意见 部门经理签字： 年 月 日 .