2021年第二季度反洗钱业务培训

一、填空题（每空4分，共20分）

1.在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（ ）更新客户身份资料。 [填空题] *

_________________________________(答案：及时)

2.（）是金融机构反洗钱活动的基础。 [填空题] *

_________________________________(答案：了解客户)

3.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年。 [填空题] *

_________________________________(答案：5)

4.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。 [填空题] * _________________________________(答案：半年)

5.反洗钱调查的客体是( )。 [填空题] *

_________________________________(答案：可疑交易活动)

二、单选题（共10题，每小题4分，共40分。）

1.在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人。 [单选题] * A．1

B．2(正确答案) C．3 D．4

2.（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 [单选题] *

A.中国人民银行(正确答案) B.公安部

C.中国反洗钱信息监测中心 D.国务院

3.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判别：直接或间接方式拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。 [单选题] * A.20%

B.25%。(正确答案) C.30% D.35%

4.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）客户身份。 [单选题] * A.初次识别 B.持续识别 C.再次识别

D.重新识别(正确答案)

5.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”不包括客户的（）。 [单选题] * A.法定代表人

B.经营范围 C.注册资本(正确答案) D.法定代表人身份证明文件种类

6.《中华人民共和国反洗钱法》在（）起正式实施。 [单选题] * A.2007年3月1日 B.2003年7月1日 C.2007年1月1日(正确答案) D.2004年4月1日

7.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。 [单选题] * A.12 B.24 C.48(正确答案) D.72

8.下面哪项不是我国《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）。 [单选题] * A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.敲诈勒索罪(正确答案) D.贪污贿赂犯罪

9.已采取多种措施，金融机构仍不能有效识别客户身份，存在较大合规风险，超出本机构风险管理能力的，应及时采取（）业务关系。 [单选题] * A.中止 B.中断 C.终止(正确答案) D.限制交易

10.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 [单选题] * A.被代理人 B.代理人

C.代理人和被代理人(正确答案)

三、判断题（共10题，每小题4分，共40分。）

1.客户洗钱风险等级分类应遵循保密性原则。金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。（） [单选题] * A.正确(正确答案) B.错误

2.大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。（） [单选题] * A.正确(正确答案) B.错误

3.金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（） [单选题] * A.正确(正确答案) B.错误

4.从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。（） [单选题] * A.正确

B.错误(正确答案)

5.反洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。（） [单选题] * A.正确

B.错误(正确答案)

6.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（） [单选题] * A.正确

B.错误(正确答案)

7.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（） [单选题] * A.正确

B.错误(正确答案)

8.异常交易等于可疑交易。（） [单选题] * A.正确

B.错误(正确答案)

9.受益所有人可以是持股超过25%的企业。( ) [单选题] * A.正确

B.错误(正确答案)

10.受益所有人只能是一名自然人。（） [单选题] * A.正确

B.错误(正确答案)