2021年1季度 反洗钱培训测试试题

1、

各单位应遵循( )和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。 [单选题] * A.风险为本(正确答案) B.发展为本 C.绩效为本 2、

在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉及客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，提供( )的金融服务，充分减轻本机构被洗钱及其他违法犯罪活动利用的风险。 [单选题] * A. 差别化(正确答案) B. 相同的 C. 无差别 3、

提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每( )个月提交一次接续报告。 [单选题] * A.1 B.2 C.3(正确答案)

4、 在( )模块，点击左侧业务菜单栏“案例处理—

接续报告处理”，进入接续报告处理列表操作界面. [单选题] * A． 调查分析

B． 数据报送(正确答案) C． 客户评级 5、

编辑岗确认接续的报告由支行管理员进行审核，审核通过后的案例将提交至分行审批岗，审批岗审批完成后，确定最终结果并根据结果判断是否加入合并报告队列，然后等待生成新的可疑案例。 [单选题] * A. 支行审核岗

B. 支行管理员(正确答案) C. 分行审批岗

6、 新增案例分为 [单选题] * A. 大额和可疑(正确答案) B. 仅有可疑 C. 仅有大额

7、 反洗钱编辑岗进入系统后，点击( )——新增可疑 [单选题] * A. 人工新增(正确答案) B. 数据报送 C. 案例处理

8、 报送的重点可疑交易报告，原则上应符合以下情形中的一种或多种： * A.金额较大，原则上为1000万元人民币以上的；(正确答案) B.初步判定的涉罪类型为洗钱或洗钱上游犯罪的；(正确答案) C.有组织或团伙犯罪倾向的；(正确答案)

D.线索较为明晰，已掌握相关必要信息，有利于公安机关立案和进一步追溯的；(正确答案)

9、各分行应指定专人负责可疑交易甄别分析及报送管理工作，对于重点可疑交易报告应充分结合客户( )进行综合分析，并依据可疑特征对涉罪类型进行初步判断。 *

A. 身份特征(正确答案) B.交易特征(正确答案) C.行为特征(正确答案)

10、重点可疑交易报告报送后，各机构应按照监管规定以及分行具体操作流程，对涉及的( )及时采取适当的后续控制措施，避免风险扩散和蔓延。 * A. 客户(正确答案) B. 账户(或资金)(正确答案) C. 金融业务(正确答案)