银行卡从业人员专业考试模拟题

.实用文档. .实用文档. B.欺诈风险 C.操作风险 D.合规风险 目前国内借记卡最主要的欺诈形式是？〔单项选择题〕A A.转账欺诈 B.伪卡欺诈 C.账户盗用欺诈 D.非面对面欺诈 信用卡审批的根本流程是？〔单项选择题〕D A.制定发卡策略，受理申请，信用评分，征信调查，授信管理 B.制定发卡策略，受理申请，征信调查，授信管理，信用评分 C.制定发卡策略，征信调查，受理申请，信用评分，授信管理 D.制定发卡策略，受理申请，征信调查，信用评分，授信管理 移动支付的发卡类产品的主要风险包括？〔多项选择题〕AB A.虚假申请 B.伪卡风险 C.账户盗用风险 D.用户套现 以下哪些措施可以防范伪卡欺诈？〔多项选择题〕ABD A.添加卡片校验码 B.增加其他交易验证要素 C.交易时间 D.加强交易监控 作为持卡人，为防范在移动支付过程中可能遇到的风险，应当注意一下几点？〔多项选择题〕ACD A.提高警惕和账户信息平安保密的意识，不泄露账户信息，包括短信动态码 B.尽量防止使用移动支付工具，用传统的更平安的支付方式替代移动支付 C.防止翻开不信任的网页和客户端，不在不平安的页面输入账户信息 D.出现欺诈事件及时向发卡行和警方反响，及时挂失卡片，防止损失进一步扩大 对于互联网欺诈的防范，可以从以下方面进行？〔多项选择题〕ABC A.加强商户和成员机构侧敏感信息管理 B.完善商户和成员机构侧风险监控机制 C.加强持卡人平安教育 D.鼓励持卡人尽量采用线下支付方式 以下哪项措施不是用来防范失窃卡欺诈？〔单项选择题〕D A.为卡片设置交易密码 B.及时止付，控制欺诈交易损失扩大 C.加强交易监控 D.添加卡片校验码〔CVN〕 在以下哪些环节需要采用相应措施进行信用卡虚假申请防范？〔多项选择题〕ABC .

.实用文档. A.审批环节 B.交易监控环节 C.催收环节 D.注销环节 下面哪一项不属于移动支付的收单类产品风险？〔单项选择题〕B A.账户信息泄露 B.商户套现 C.侧录磁条卡 D.钓鱼网站 犯罪分子利用银行卡洗钱可以分为以下几个阶段？〔多项选择题〕ABC A.资金放置阶段 B.资金转移阶段 C.资金归集阶段 D.资金使用阶段 未达卡欺诈在信用卡生命周期中的哪个阶段发生？〔单项选择题〕B A.卡片申请环节 B.卡片发行环节 C.卡片日常管理环节 D.卡片挂失环节 银行卡信用分先管理主要从以下哪几个方面进行？〔多项选择题〕ABC A.信用卡发卡审批管理 B.贷后额度调整和交易授权管理 C.催收与坏账管理 D.降低信用额度 发卡业务风险系统的构成要素包括？〔多项选择题〕ACDEF A.发卡风险审核 B.入网风险审核 C.申请欺诈侦测 D.账户行为评分 E.交易欺诈侦测 F.催收管理 以下哪一种风险类型不属于POS收单业务风险？〔单项选择题〕B A.终端违规移机 B.消费者信用风险 C.复制POS终端 D.侧录 哪些措施可以防范借记卡境外欺诈风险？〔多项选择题〕ABCD A.加强借记卡境外交易授权管理 B.建立大额交易监控机制 .

.实用文档. C.建立借记卡交易限额管理机制 D.建立7×24小时应急处理机制 信用卡发卡机构面临的最主要风险是？〔单项选择题〕A A.信用风险 B.欺诈风险 C.操作风险 D.合规风险 ATM收单业务的交易信息和密码平安的风险点包括以下方面？〔多项选择题〕BCD A.密码被篡改 B.密码被窥视或偷摄 C.假键盘记录密码 D.凭条信息泄漏

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