融资租赁项目评审委员会管理办法

***融资租赁公司 项目评审委员会管理办法

第一章 总则

第一条 为规范***融资租赁公司（以下简称“**租赁”）

授信业务审批程序，提高决策水平，防范和控制业务风险，根据国家法律、法规、监管规定和公司相关制度，制定本办法。

第二条 本办法是公司项目评审委员会（以下简称“评委

会”）对融资租赁项目，以及有关事项进行审查审议的工作制度和程序。

第三条 评委会的审议范围包括：

（一） 项目风险审查 （二） 业务方案审查 （三） 项目变更审查 （四） 资产收购审查

（五） 其他风险控制部认为有必要上会的事项

第四条 评委会下设办公室，组织处理公司项目评审委员

会日常事务，办公室设在风险控制部。

第五条 评委会按照“集体审议、表决、公正严谨、

规范高效”的原则，审议批准上会审议的各项议题。

第二章 评委会组成和工作程序

第六条 评委会设主任委员1名，由公司负责人担任；副

主任委员1名，由公司风险控制部负责人担任；其他委员由分管业务领导、业务部负责人、财务部负责人、股东代表组

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成。评委会办公室设秘书人员一名，由主任委员或副主任委员指定风险控制部人员担任，负责记录会议内容等工作；若需要外聘专家委员，由公司负责人研究确定。

第七条 公司负责人对项目评审事项拥有一票否决权，但

不拥有批准同意已被评委会否决事项的权力。

第 评委会可以根据需要聘请外部专家或专业机构，

提供相关融资租赁项目的、法律、技术、行业、效益等方面的分析论证意见。外聘专家或专业机构不具有表决权。

第九条 评委会办公室负责组织召开会议，整理上会项目

材料，制定审议议题，收集评委表决结果，出具项目评审意见等。

第十条 召开评委会会议，至少须5名委员出席或参与，

原则上需采用现场会议形式。

第十一条 原则上每周召开一次项目评审委员会会议。

如有需要，经主任或副主任提议可随时召开。

第十二条 评委会会议由主任主持，如主任因故不能出

席，可由副主任主持召开。主任和副主任委员因故均不能召集委员会时，可延期召开委员会，但不得授权其他委员主持召开。但特殊情况及紧急事项，经主任委员同意可以对评审事项进行传签。

第十三条 评委会审议实行集体审议，采用记名投票表

决，出席或参与会议的委员每人拥有一票表决权。

第十四条 出席会议的委员应当在《项目评审委员会表

决表》（附件1）上勾选“同意”、“复议”或“否决”，方为有效。委员认为审议的业务方案符合公司业务投向，有切实有效的风险规避措施，对该业务方案表示同意的，勾选“同意”；不同意的勾选“否决”；委员认为申报材料不足以支持其结论，需要进一步核实情况、补充材料后再行审议和表决的，可勾选“复议”。

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第十五条 委员勾选“否决”，必须同时列明否决的理由；

勾选“复议”，必须同时列明需要落实的条件或需要补充的资料。

第十六条 会议审议事项实行多数决定制。凡是付诸表

决的事项，参加会议过半数以上的委员表示“同意”的为通过；“同意”与“复议”票数之和达到过半数的，可以复议；“同意”与“复议”票数之和达不到过半数的，即被否决。

第十七条 项目经理应提前三个工作日向评委会办公室

提交上会材料，包括但不限于：

（一）项目公司立项批复 （二）项目尽职调查报告 （三）项目基础材料 （四）其他相关材料

评委会办公室负责送达各委员，并负责通知会议召开的时间和地点。

第十 评委会委员应当在会前认真审阅拟上报项目

的材料，就相关问题可要求相关业务部门提前做出解释和说明。

第十九条 评委会委员如果认为上会项目材料存在重大

遗漏和情况不明的问题，可向主任或副主任书面提出延期上会审议的申请，并列明详细理由。

第二十条 评委会会议的审议程序分为以下三个环节：

（一）项目陈述：项目经理负责介绍客户情况、业务方案、收益情况和担保措施；项目主审人员负责介绍项目主要风险点、风险缓释措施和审查意见；业务部门负责人和其他相关人员可以进行补充说明。

（二）集体讨论：各委员们审议讨论，提出问题，项目经理和项目主审人员回答委员提出的问题；业务部门负责人和其他相关人员可以进行补充说明。

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（三）表决：各委员在项目陈述和集体讨论后，根据自身分析判断签署意见，填写《项目评审委员会表决表》，并签署姓名。

第二十一条

评委会办公室负责收集、汇总各委员填写

的《项目评审委员会表决表》，形成《项目评审委员会会议纪要》并由评委会主任签发。

第二十二条

评审会办公室将《项目评审委员会会议纪

要》和项目材料送交公司负责人审议，待审定后根据会议纪要拟定授信批复，授信批复加盖“***融资租赁公司项目评审委员会”印章。

第二十三条

授信批复有效期6个月，项目须在批复

有效期内完成放款。如授信批复超过6个月但不足9个月的，项目经办单位须提交客户和担保人最新情况的书面报告，经公司项目评审委员会主任同意后方可使用。

第二十四条

评委会办公室负责将表决表、会议纪要、

授信批复原件报送风险控制部保管，授信批复下发业务经办部门，并将批复复印件抄送财务管理部等部门备查。

第二十五条

出席项目评审委员会会议的委员负有保

密义务，不得将审议内容、过程和委员的讨论意见向申报部门及其他人员透露。

第三章 项目复议

第二十六条 第二十七条

若项目批复意见为“复议”或被否决，评业务部门可就复议或被否决的项目，向项

委会需就复议或否决向业务部门反馈详细意见。

目评审委员会提请复议。复议申请需填写《授信业务复议申请表》（附件2），且需在项目评审委员会对该项目的审批之

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日起一个月内提出。

第二十

被否决的项目，具备下列条件之一的，可

向项目评审委员会办公室申请复议：

（一） 企业经营业绩大幅提升，财务状况明显改善； （二） 因上市、外部注资等原因使企业所有者权益大幅增加，资产质量明显改观，偿债能力增强；

（三） 项目方案较原方案明显优化、项目资本金已经到位、还款来源得到落实；

（四）追加更为有效的担保方式，使项目风险明显降低； （五）租赁方案涉及的法律、税务、财务、监管等障碍得以解除；

（六）租赁物的权利瑕疵得以解除，租赁物确权无任何法律障碍；

（七）其他方面条件有明显改善。

第二十九条

同一项目，原则上只能申请一次复议，特

殊情况例外处理，对于复议仍未通过的业务，半年内不得再次申请授信。

第三十条 复议审议程序与一般项目审议程序相同。

第四章 授信变更

第三十一条

经项目评审委员会审批通过的项目，若发

生审批条件调整，业务部门需填写《授信业务方案变更申请表》（附件3）向项目评审委员会提请变更，由评委会重新审议。

第五章 附则

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第三十二条 本办法自下发之日起生效实施。

附件：

1、2、3、4、

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《项目评审委员会表决表》 《项目评审委员会会议纪要》 《授信业务复议申请表》 《授信业务方案变更申请表》

附件1

***融资租赁公司 项目评审委员会表决表

（20 ）第 次会议

表决事项 申请金额 方案 担保 审查意见 表决意见 期限 XIRR 同意 复议 否决 委员 意见 委员签名： 年 月 日 注：1、请在表决意见选项请打“√”；

2、如勾选“复议”、“否决”时，请在“委员意见”栏填写个人意见、需落实的条件及补充的资料。

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附件2

***融资租赁公司

项目评审委员会

会议纪要

签发人：XX

第XX期

风险控制部 XXXX年XX月XX日

XXXX年XX月XX日，项目评审委员会主任XX主持召开XXXX年第XX次项目评审委员会会议，实到委员X人，符合参会规定人数。会议先由经办部门对项目情况进行了汇报，参会人员对XXXX项目进行了充分讨论和审议。现将会议情况纪要如下：

经审议表决，X名参会委员全票同意***融资租赁公司以XXXX方式对XXXX授信X亿元项目，该业务主要内容如下：

一、项目交易结构

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出租人：***融资租赁公司 承租人：XXXX 保证人：XXXX 保证方式：XXXX 业务类型：XXXX 二、交易条件

项目金额：X亿元 租赁期限：X年 名义利率：X 保证金金额及比例：X

手续费比例及金额：X%，共计X万元，放款时一次性支付

租金收取方式： 内部收益率（XIRR）：X 每期租金收取金额：

三、项目需完善和落实以下问题： （一） （二） （三）

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主持：XX

出席：XX、XX、XX、XX

拟稿：XX 核稿：XX 附件3 ***融资租赁公司 授信业务复议申请表

复议项目名称 业务主办部门 原审议时间 项目经理 原项目评审委员 原批复意见 复议 原因 主办项目经理意见： 签字： 年 月 日 部门负责人意见： 签字： 年 月 日 2

风险控制部意见： 签字： 年 月 日 附件4

***融资租赁公司 授信业务方案变更申请表

项目名称 项目经理 原审议时间 业务主办部门 原评审委员 原批复意见 方案变更情况及说明 2

主办项目经理意见： 签字： 年 月 日 部门负责人意见： 签字： 年 月 日

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