AFP每章测试(金融理财概述与CFP资格认证制度)

AJA48

根据国际金融理财标准委员会（中国）的规定，完成AFP资格认证或CFP资格认

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证后，每（ ）年必须再认证一次？ A 、4 年 B 、2 年 C 、5 年 D 、3 年

正确答案:B 您选择正确: B 答对率93.32%

解析

解析：根据FPSB China的规定，完成AFP资格认证或CFP资格认证后，每2年必须再认证一次。

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AJA5653

下列对于CFP商标使用方法正确的是（ ）。 A 、费经理为银行资深CFP专家，深得客户信任

B 、小吴一直想从事于理财行业，准备参加今年11月份的AFP比赛 C 、小刘认为作为一名CFP专业人士，维护行业荣誉与提高执业水平是自己不可推卸的责任

D 、某银行分支机构在其发展规划中指出今年要成立“CFP理财管理部门” 正确答案:C 您选择正确: C 答对率95.24%

解析

解析：根据CFP商标的使用要求，“CFP”首字母缩写商标必须作为一个描述性的形容词只能与“持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士”这8个固定的名词搭配使用，因此A、B、D项错误 C选项正确。

3 AJA56

李小姐今年28岁，未婚，是某知名企业的白领，每月的税后收入1万元，每月的生活支出为2万元，属于典型的啃老族。李小姐喜欢花钱的感觉，她把大部分的钱都花在商场里，用于购买化妆品和衣服，而且常常透支信用卡。对于李小姐的理财价值观，下列说法错误的是（ ）。

 A 、李小姐属于偏当前享受型客户，她的储蓄额不多，可能只够买一只基金，对于这类客户建议其购买单一指数型基金

 B 、李小姐的理财价值观中，当前的状态是入不敷出，理财师有责任提醒李小姐的价值观是错误的，并纠正其价值观，让李小姐养成节省的习惯  C 、李小姐工作期的生活支出大于生活储蓄，如果一直透支，那么到退休的时候，需要依赖他人救济，因此，理财师可以建议其购买基本需求养老险

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D 、李小姐透支未来，是冲动型消费者，考虑李小姐的支出比较大，理财师可以让其认知透支挥霍的日子不长久

正确答案:B 您选择正确: B 答对率62.83%

解析

解析：对于李小姐这种偏享受型的客户，理财师的责任不是纠正其价值观，价值观因人而异，因此B选项错误

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AJA5650

以下关于金融理财的意义表述最全面的是（ ）。

A 、王先生认为金融理财的意义仅仅在于家庭一生收支的平衡 B 、张女士认为风险管理与控制是金融理财的全部意义 C 、李老伯认为财产的传承才是最重要的

D 、蒋女士认为一生财务资源配置效用的最大化是金融理财最全面的意义 正确答案:D 您选择正确: D 答对率91.04%

解析

解析：金融理财最全面的意义在于“一生财务资源配置效用的最大化”，其中包括了平衡家庭一生收支、财务管理、风险预算与控制、减轻税收负担、保障退休后生活和财产的传承等。因此D选项正确。

5 AJA52

根据CFP资格认证制度，下列有关4E认证标准，说法正确的有（ ）。（1）CFP资格认证制度要求CFP持证人在每个报告周期内，完成30个学时的继续教育（2） 在中国，除经济学或经济管理类博士之外，所有学员需要在获得了FPSB China授权教育机构的培训合格证书之后，才有资格参加AFP资格认证考试（3）李瑞本科期间，在某律师事务所金融理财相关岗位兼职2年，折合1,500小时（按2,000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算），毕业后又在某会计师事务所全职从事金融理财相关工作半年，刚通过了AFP资格认证考试，则此时他满足了AFP资格认证工作经验的要求（4）理财师王金的姐姐打算近期卖掉房子，恰巧王金的客户老张让王金帮他买套二手房，王金在没有告诉客户业主的情况下推荐客户购买了姐姐的房子，从而得到了姐姐给的2万元好处费，这种情况

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属于金融理财活动中的结构性冲突 A 、（2）（3）（4） B 、（1）（2） C 、（3）

D 、（1）（2）（4）

正确答案:B 您选择正确: B 答对率79.85%

解析

解析：（3） AFP资格认证对本科生工作经验的时间要求是，至少要有2年的全职工作经验，或等同的兼职工作经验。按2,000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算，李瑞1 500小时的兼职时间等同于0.75年全职工作时间，0.75+0.5=1.25年，不满足2年的时间要求。（4）一个人同时担当两个具有冲突性的角色，如客户出售产品时，理财师正好是买家，属于结构性冲突；理财师偏向于推荐对自己有利或者能够获得佣金的产品，属于情景性冲突。

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AJA5656

“CFP”首字母缩写商标应该只与FPSB认可的名词搭配使用，在下列名词中，不是FPSB认可的名词的是（ ）。 A 、专业人士 B 、执业人士 C 、资格认证 D 、会员

正确答案:D 您选择正确: D 答对率94.77%

解析

解析：“CFP”首字母缩写商标应该只与FPSB认可的名词搭配使用：持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士。

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AJA5652

下列关于CFP商标的使用，正确的是（ ）。 A 、张三的理财师是一名CFP持证人

B 、张三是一名CFP（(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER)专业人士 C 、某CFP课程的老师是一名资深的CFP执业人士 D 、张三是一名CFP专家

正确答案:A 您选择正确: A 答对率81.21%

解析

解析：CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标不能用作“CFP”的附加说明，B选项错误；CFP只能用作形容词，并且只能修饰持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士等词，C、D选项均错； A选项正确。

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AJA59

以下说法中对金融理财的含义理解正确的是（ ）。

A 、无论家庭状况如何，都应该结合自己的理财目标尽早的对人生进行规划 B 、金融理财仅仅是购买理财产品，通过投资获得资产增值 C 、低收入家庭每月几乎没有什么结余，不需要金融理财服务 D 、理财方案一旦制定出，无论家庭发生什么，都应该执行该方案 正确答案:A 您选择正确: A 答对率98.45%

解析

解析：金融理财是一种综合型的金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。根据金融理财的定义，选项A尽早规划，追求一生财务收支平衡的做法是正确的。