信贷管理部部门职责

部门名称 基本情况 部门人数 部门设置目的 1. 信贷管理部 10 全行信贷管理细则的制定、传达检查支行、营业部的制度执行情况；信贷业务的审查、审批。 直接上级 分管副行长（姜行长） 对行长负责，贯彻落实国家金融、法律法规；协调配合有关部门的职能行为，接受金融监管；执行本系统规章制度和总体工作部署。 2. 负责组织信贷业务管理，加强信贷内控制度建设，完善规范贷款审批程序和发放手续。在贷款种类、质量及管理责任等方面制定工作规则。 3. 4. 5. 6. 7. 工作内容 8. 9. 流动资金、承兑汇票、贴现、项目贷款等信贷业务的审查和审批。 组织补充项目贷款中省行要求的各种文件。 报送贷款审批表及有关资料、文件。 法人客户BBB级以下信用等级评定。 审查支行上报的评级材料的真实性和准确性。 年中调整法人客户的信用等级。 组织协调授信工作。 10. 审查审批支行上报的授信申请/申报材料。 11. 审查年中调增和分项调整申请材料。 12. 维护信贷管理系统。 13. 通过CM2002进行信贷业务监测。 14. 每日市行信贷数据上传到人行信贷咨询系统。 15. 组织针对各支行的信贷制度执行情况的检查（季度检查）。 16. 法人客户信贷档案的集中管理。 17. 领导交办的事项及与本部门有关的其他工作。 1. 法人客户流动资金、承兑汇票、贴现、非融资类保函业务的审核权。 2. 对支行、营业部信贷业务检查权。 工作3. BBB级以下信用等级评定权。 职权 4. 权限内的法人客户最高授信审查权。 5. 6. 7. 部门共用 办公设备 市内长途电话、笔记本电脑、台式电脑（intranet） 打印机、传真机、复印机 公司共用 定期向省行信贷管理部汇报业务工作 汇向行领导汇报工作中的问题 报 不定期向直接上级进行口头工作汇报 内部工作工作关系 关系 协调 督导 定期向人民银行汇报相关业务工作 监督和指导审贷专员开展各项工作 督导支行和相关部门报送信贷业务资料和报表 与相关部门就信贷审批等相关问题进行必要协调 外部 工作 关系 与中国人民银行联系数据交换等事宜 部门组织机构图 信贷管理部1人 审贷 （2＋1）人 授信评级（含评估） 2人 档案管理 2人 信贷台帐管理 2人 业务流程图（例1：新增流动资金限额信贷审批） 支行 （申请限额） 公司业务部 省行相关部门 （申请限额） （规模 批复） （通知） 市行计财部 信贷部 （批复流程） 审批表 调查报告 附属材料 审查报告 审贷委 行长 批准 业务流程图（例2：项目信贷流程） 法律部 支行 信贷申请 公司部 初审 组织评估/预评估报告 信贷部 省行 初审意见/授权 评估报告/审查意见 审查、审批表 填表 通知书/出具审查意见 法律 意见/会签 签合同 实施项 目贷款 通知支行进入贷款流程 会签 汇总后 的审查 审批表 审批书/批复意见 提供所有相关资料 贷后管理 修订时间 修订 履历

修订内容 修订者 审核者 审批者