产品说明书(融资担保系统) -互融云

融资担保业务管理系统

产品说明书

文档时间：2016年7月

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《融资担保管理系统产品说明书》

目录

1. 产品介绍 ................................................................................................................. 3 2. 系统优势 ................................................................................................................. 3 3. 功能结构 ................................................................................................................. 4 4. 功能清单 ................................................................................................................. 4 5. 品质服务 ................................................................................................................. 8 6. 技术架构 ................................................................................................................. 9 7. 海量经验 ............................................................................................................... 10

7.1. 十余年项目服务支持经验 ........................................................................ 10 7.2. 唯一一家全业务软件企业 ........................................................................ 10 7.3. 专家级解决方案制定 ................................................................................ 10

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1. 产品介绍

互融云为满足担保公司等金融机构的业务管理、风险控制、资金周转等需求，协长期工作在金融战线的业务及技术团队共同研发了担保业务管理系统。实现了在线担保申请、办理、资信评估、逐级审核、签订合同、保后跟踪、逾期代偿追偿、绩效考核、报表管理等的全过程化管理；系统根据角色分工的不同，多人协同处理担保业务，展现了项目的业务处理过程；另外系统可对担保项目状况进行动态统计分析，便于决策层对各项业务指标进行全面监控，从而控制并降低了业务风险。系统包含项目代办事项、项目信息库、客户信息库、财务信息库、统计分析库、业绩管理、协同办公以及适用于任意客户业务配置的系统管理等多个模块。每个模块都结合担保公司最真切的需求，采用最先进的技术以保障系统的精确性、稳定性、安全性及权威性，并采用可配置的工作流引擎使工作的传统模式实现了向更高工作效率的任务式工作模式的转变。

2. 系统优势

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3. 功能结构

4. 功能清单

模块 栏目 功能列表 处理任务 待办任务 意见与说明记录 流程示意图 办结任务 我参与的项目 意见与说明记录 流程示意图 流程示意图 项目申请 尽职调查 融资担保业务管理系统 任务处理 风险审核 生成拟担保意向书 风险总监审核 项目审批流程 审贷会审批 合同签署 反担保措施办理 银行意见提交与相关证明上传 生成出保通知书 保费及保证金收取 功能点 第 4 页 共 11 页

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项目归档 担保明细表 担保款项明细表 报表统计 担保财务明细表 担保贷款分类表 大客户分类表 PDF/EXCEL/HTML导出，分类查询与预警 PDF/EXCEL/HTML导出，分类查询与预警 PDF/EXCEL/HTML导出，分类查询与预警 PDF/EXCEL/HTML导出，分类查询与预警 PDF/EXCEL/HTML导出，分类查询与预警 添加意向客户 查看意向客户 我的意向客户 修改意向客户 客户转化 客户跟进 设下下次跟进时间 添加客户 客户营销管理 客户意向分配 修改 查看 查看意向客户 跟进记录管理 已转化为正式客户 已排除意向客户 跟进详情 跟进点评 查看 查看 撤销排除 建档 查看 编辑 企业客户档案管理 删除 业务往来 导出到excel 加入黑名单 客户档案管理 建档 查看 编辑 个人客户档案管理 删除 业务往来 导出到excel 加入黑名单 客户资源分配管理 合作渠道管理 合作企业渠道管理 客户详细 授权共享人 添加渠道客户 第 5 页 共 11 页

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删除渠道客户 修改渠道客户 查看渠道客户 添加银行客户 银行授权管理 银行档案管理 删除银行客户 修改银行客户 查看银行客户 进行中项目 保前项目管理 已挂起项目 已终止项目 担保业务管理 保后项目管理 进行中项目 违约处理项目管理 已完成项目管理 已终止项目管理 全部款项 还款催收 即将到期款项 已逾期款项 保后项目处理 结项 办理结项 担保详细信息 违约处理 违约处理 代偿管理 追偿管理 添加银行账户 删除银行账户 银行账户管理 查看银行账户 编辑银行账户 银行流水明细 添加己方资金互转记录 添加业务往来资金记录 财务资金管理 银行流水录入 批量添加业务往来资金记录 查看 编辑 删除 下载流水模板 上传流水模板 现金流水录入 批量添加 添加 第 6 页 共 11 页

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查看 编辑 删除 银行账户明细 银行账户明细详细信息 添加总行保证金 银行保证金账户管理 添加支行保证金 查看存入支出记录 查看解冻冻结记录 流水对账 综合收款台账 查看对账明细 上传流水明细 导出到excel 应放款项 手续费用台账 欠放款项 已放款项 费用收支对账日志 合同模板制作 合同管理 担保合同管理 合同查询 合同要素管理 撤销对账 一键生成合同 查看项目详情 查看详情 添加要素 删除要素 查看抵质押物详情 查看合同详情 反担保物管理 押品手续办理 查看项目详情 办理抵质押物 解除抵质押物 档案管理 项目归档管理 办理归档 查看项目详情 新增产品 产品设计 配置产品 删除产品 查看产品 产品配置 添加材料 基础担保材料管理 修改材料 删除材料 添加准入原则 基础担保条件管理 删除准入原则 编辑准入原则 财务款项台账 第 7 页 共 11 页

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添加归档材料 基础担保材料归档管理 删除归档材料 编辑归档材料 基础收费类型 添加类型 删除类型 新增模板文档项 文档模板管理 修改模板文档项 删除文档模板项 修改个人资料 修改密码 修改个人信息 添加门店 部门人员管理 公司人员管理 添加部门 添加账号 添加角色 角色设置 删除角色 导出授权 导入授权 5. 品质服务

互融云软件的服务流程区别于一般的简单软件交付，虽然我们的产品分标准产品版本及定制产品版本，但是所有版本产品均提供不等的定制设计内容，我们所有的签约项目服务流程都包含以下步骤：

需求调研——原型设计——原型设计确认——产品定制部分开发——系统试运行交付——系统正式上线运行

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6. 技术架构

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7. 海量经验

7.1. 十余年项目服务支持经验

互融云在多年金融行业软件服务中累积了大量的行业经验，接触了上千家金融企业客户，在回答客户对公司产品的咨询以及满足客户对产品购买的需求外，也在这个过程中认真积累金融业务知识和金融企业的业务管理需求，如果服务于像金融行业这样一个具备准入门槛的行业，不站在客户业务角度提供软件服务，那么提供的软件是很难真正帮助企业将业务管理与信息化建设高度整合的，从而使得软件不能真正产生价值，在企业内部也不能正常使用运转。

7.2. 唯一一家全业务软件企业

我们提供的产品涵盖整个金融行业，既包括小贷、担保、典当、融资租赁等传统金融业务，也包含时下新兴的理财、债权转让、P2P、股权配资、信托基金互联网整合、分期购物等业务领域，甚至一些细分业务领域，例如票据融资、汽车库存融资、供应链融资、收藏品融资等专业细分业务的管理。

7.3. 专家级解决方案制定

我们不仅仅提供软件工具，我们站在行业内金融信息化专家层面提供业务解决方案。我们在提供软件产品的同时更多的是帮助客户分析他们需要的是什么样的软件作支持，我们具备为上百家企业做信息化支持的经验，从而会针对企业在使用

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信息化办公过程中易出现的问题给出意见与建议，同时也会分析我们的现有产品在客户的某些需求满足不了的情况下怎么通过定制化设计改造来达到客户的要求，并给出专业改造方案以满足不同公司业务的个性化需求。

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