银行案件防控工作学习的报告计划

抓落实 控风险全面提高风险管理水平

2014年上半年，在市分行的鼎力支持和帮助下，我行紧

紧环绕市分行案防安保工作整体思路，狠抓制度落实、力促问题整顿，着力增强案件风险防控系统的建设，一直坚持把案件防控工作放在首位，案防工作获得阶段收效，实现“零案件”案防目标，各项业务体现优秀发展态势。下边，将详细工作状况报告以下：

一、增强领导，全力抓好案件防控工作

年初，我行特意招集有关部门及人员专题研究安全营运和案件防控工作，并经过召开全行案防工作大会的形式，安排部署整年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是依据看管部门案防工作要求，确立案防工作的年度目标，做到目标落实。二是拟订整年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领悟我银监局和上司行文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，密切环绕案防十项要点工作，稳步扎实做好案件防控工作，保证

达成各项工作任务，做到“要点工作落实”。四是我行案防工作推行各层级一把手负总责制，并在不一样层级建立专兼职

案防岗位，指定专人负责案件防控工作，推行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。当前，我行上下更为重视案防工作，工作的主动性、自觉性获得提高，保证了案防工作的有效落实。

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二、增强教育，筑牢思想防线

思想教育工作经常提及来重要，但实质上却最简单被忽略，在基层则更显单薄。思想教育工作的缺失，也是引起道德风险和操作风险的一个重要要素，为此，我们侧重抓了以下几方面工作：

（一）连续展开制度培训，提高全员遵章守纪意识。我行以各项规章制度的学习培训为要点，全面组织展开了各个条线规章制度的培训活动。截止我月尾，全行已有10余人、参加了集中培训，使职工的综合业务素质获得提高，为我行工作的顺利展开确立了基础。

（二）展开警告教育活动，增强职工防备意识。我行侧重将业务培训和法律知识培训有机联合，抓教育、抓指引，抓防备。今年以来，我行展开各样警告教育我场次，组织全行职工观看《警告教育》短片，并要求职工撰写心得领会，深刻反省，吸取教训。经过大批的刑事犯法事例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警告教育收到很好的成效。

（三）按期剖析案防工作状况。一是将案防工作常态化。经过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说安全，时辰提

醒职工合规操作。二是组织召开案件防控联席会，实时传导看管部门案防工作精神，增强传导微风险提示，剖析存在的共性问题和个性问题，有针对性地拟订举措，保证各项案防工作落到实处。三是

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心得沟通、思想认识沟通，达到了总结提高的目的,保证了 案防工作的整体成效。

（四）踊跃展开念书学习活动。在全行范围内展开“我”主题念书活动。经过全员学习、高兴得沟通会等形式进行，进一步转变了职工的思想，创造了优秀的安全气氛。

三、增强迫度建设，进一步提高内控执行力

增强内控建设，拥塞管理破绽是案件防控的要点。今年以来，我行以增强规章制度和案防长效建设的有机交融为打破口，抓好健全制度和增强执行两个要点环节，不停提高制度的拘束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。

（一）完美案防工作查核评论。今年以来，我行之内控管理中案防要求为抓手，进一步增强查核评论工作，在业务流程管理和控制环节提出防备案件风险的要求，经过对案件防控工作的查核，努力实现违规违纪风险的提早除去，将案防要求与业务工作有机联合起来，努力解决制度建设和

执行的“两张皮”问题。坚持每个月自查，监事会每季度抽查，半年总行查核通告，确实敦促各级领导班子、领导人员和重

点管理岗位人员仔细执行案防工作职责，保证制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真实做到“谁主管、谁负责”。

（二）增强职工违规行为的管理。在对各部门案防工作

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查核的基础上，依据看管部门的要求，实行对职工进行违规行为积分，增强职工违规行为的管理，并拟订出《职工违规行为积分实行细则》。指引和敦促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。职工违规行为积分细则的实行，使违规违纪行为获得有效截止，收到优秀成效。

四、增强内控管理，把内控管理工作落到实处

今年，我行依据工作思路，侧重解决基础管理单薄问题，努力建立案件防控长效。为此，我们要点抓了以下几方面工作。

（一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调解强迫性休假制度方面，我行严格依据看管部门“三个

百分百”要求，订正完美了《岗位轮换、沟通管理方法》，进一步明确了岗位轮换、沟通范围、方式、条件及限期；完

善了岗位轮换沟通流程，进而为岗位轮换、沟通的顺利实行确立了基础。 （二）高度重视对账工作的管理。严格依据《人民银行 结算账户管理方法》和我行银企对账制度进行银企、银银对

账。银企对账包含与客户每季度存款对账，当前，我行我万元以上对账率达100%。依据要求，各支行负责人每季度直接

与重要客户进行对账，对对账工作展开抽查，敦促回收对账 单等，保证了对账工作的顺利进行。

（三）高度重视案防三项制度的落实工作。一是依据银

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监会对于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自我年以来的案件风险状况，增强案件看管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，展开风险清点，妥当处理和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的迅速反响能力，实时报告；对发现切合看管部门或总行规定的案件或案件风险情况的，不报告或未在规按限期内报告，将严肃办理；要求各机构高度重视案件查处工作，深入检查，严肃问责，扎实整顿，以有效的案件查处工作，促使内控案防工作能力的提

升。截止6月底，我行未发现案件（风险）信息，报送数为零。

（四）高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，我行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是增强全员安保意识和技术培训。组织安保人员针对营业场所要点部位进行了防抢操练培训。二是增强防备设备建设。推行各支行负责人以物防、技防设备的管理负总责制，成立了双路报警系统，保证物防、技防设备的正常运转。三是增强规章制度建设。拟订下发了《安全捍卫管理方法》等规章制度。

五、增强监察举措，完美案件防备的拘束激励

从严治行是增强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位： （一）监察举措要到位。我行提出，防备案件不可以总当

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“过后诸葛亮”，要经过增强对业务经营和操作风险的监察 检查工作，防患于已然。我年，为了保障各项制度的贯彻落 实，敦促职工依规操作，依据《方案》的要求，经过展开“三 查一审”工作来落实完美检查监察。加大对基层机构的 检查监察力度，突出要点，牢牢环绕案件防控的要点环节， 对高风险业务、易发案件部位，增添了监察深度、广度和频 率。

（二）惩戒举措要到位。我年，我行对违规和案件的责任追查提出了更为严苛的举措。同时拟订了有关柜台业务严禁性规定，这些严禁性规定是柜台业务操作中的高压线，冒犯一条即排除劳动合同，拥有极强的威慑力，在全行上下惹起了较大震动。

（三）激励举措要到位。为有效防备操作风险和各种案件、事故的发生，在严肃问责的同时，拟订了相应的激励举措。对严格执行规章制度，有效防止资本财富损失的一线职工赐予通告夸奖和奖赏。

六、案防工作计划

（一）增强思想教育，重视案防工作培训，进一步提高案防意识，使职工防备风险意识由被动灌注转变成主动形式。

（二）增强内控制度建设，进一步完美案防长效。 实时订正完美各项内控制度，成立严实的制度防备系统。

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（三）增强对操作风险的管控，连续增强贷款“三查”、 轮岗、对账和强迫休假等制度执行的检查；突出对“高风险 点”的监察检查，不停拓宽检查范围，力求使检查覆盖面达 到100%。

（四）案件防控工作任重道远，决不可以不以为然，我行 将连续保持对案件的高压态势，连续增强职工的合规意识， 从管住人就管住风险的高度，扎实做好职工行为动向管理，保证实现零案件工作目标。

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